来源时间为：2022-06-19
一场掀起舆论风暴的村镇银行资金提现难风波，背后隐藏着一个关键人物——河南新财富集团实控人吕某。据许昌市公安局透露的信息，2011年以来，以吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。
吕某是谁？他到底是怎样一个人？
根据第一财经等媒体的报道，吕某真名叫吕奕，老家是河南南阳。然而在公开渠道，却很难找到有关吕奕的信息。
近日，《每日经济新闻》记者采访了十多名河南当地人士，包括常住河南南阳的人士，但受访者均表示此前并未听说过此人，只是在事件爆发后才有所耳闻，甚至连吕奕老家河南镇平县的数名人士也表示未听说过此人。
业内：几年前吕奕在圈子里很有名
根据媒体的报道，吕奕是河南新财富集团实控人，但在工商部门登记的信息中却并没有名为吕奕的人士。
引人注意的是，今年3月，网上出现题为《联合国新媒体久安电视国际传媒理事长吕奕向全世界讲好“中国故事”》的文章，文中称“2021年，吕奕先生当选久安电视国际传媒集团新一届理事长”。
上述报道显示，久安电视国际传媒集团（PeaceeverTVInternationalMediaGroupInc。）自称是一家总部位于纽约、由理事会管理的非盈利性新媒体机构。
该文章称，美国东部时间2022年1月31日下午，纽约时报广场举行庆祝中国农历春节的活动，活动主办方久安电视国际传媒集团与世界和谐基金会的代表与嘉宾一道在大屏幕前敲响世界和谐钟。本次活动是由久安电视国际传媒集团理事长吕奕发起，并与世界和谐基金会共同主办的。
从该文章中吕奕的照片来看，这一名为吕奕的人士，与此前媒体报道中所提到的新财富集团实控人吕奕极为相似。
但《每日经济新闻》记者在向十多名河南当地人士采访求证时，受访者均表示此前并未听说过吕奕此人，只是事件爆发后才有所耳闻。
但也有金融圈人士称，2016年前后，吕奕在圈子里很有名，“他们想收的银行，别家都会退出。”
媒体报道称吕奕曾卷入贿赂案
根据河南许昌当地公安部门“平安许昌”发布的警情通报，2022年4月，公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌重大犯罪立案侦查。据初步查明，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙从2011年就开始利用村镇银行实施系列严重犯罪。
平安许昌发布的警情通报
那么，这个吕某控制的新财富集团究竟有着怎样的能量，才能渗透如此多的银行？
公开信息显示，河南新财富集团成立于2011年7月中旬，注册资本1.16亿元，法人代表为余泽峰，持股比例80，自然人林恒森持股20，公司经营范围包括对实业投资、企业投资与管理。该公司已于2022年2月10日注销。
有媒体报道，郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，吕奕为寻求贷款，曾向河南某银行副行长借款900多万元，后续为获取更多贷款，又行贿2300多万元……吕奕借款后，再放贷给一些关联公司。
在这份判决书里，吕奕的身份是新财富集团董事长。
也是在这份判决书中，河南新财富集团出具证明称，河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公司、河南航天家电股份有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司、石家庄文昊商贸有限公司、南京合生和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资股份有限公司、郑州帛珏商贸有限公司等公司均由吕奕实际控制。
不过，《每日经济新闻》记者在进行相关核实的过程中，发现目前这份判决书在裁判文书网上已检索不到。
河南新财富集团渗透多家银行
在河南部分村镇银行出现资金风波之后，《每日经济新闻》记者通过工商信息查询平台并结合有关媒体的报道发现，新财富集团并未直接持有相关银行的股权，出现状况的禹州新民生村镇银行、柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行、安徽固镇新淮河村镇银行的股东名单中均出现了许昌农商行。
今年5月底，许昌农商行的间接股东——许昌市投资集团发布《澄清公告》：多家村镇银行均为独立法人机构且独立运营，许昌农商行不实际控制其经营管理。
那么许昌农商行和河南新财富是否有关联呢？
事实上，许昌农商行名义上的第一大股东许昌德亿田农资有限公司，与河南新财富集团之间有着关联。
一份题为《郑州开泰商贸有限公司与许昌德亿田农资有限公司股权转让纠纷一审民事判决书》显示，2016年10月，开泰商贸公司与德亿田农资公司签订股份代持协议，开泰商贸公司委托德亿田农资公司购买许昌魏都农商银行股份702.06万股，由德亿田农资公司代为持有，股份认购款为23378598元。德亿田农资公司仅为名义股东，开泰商贸公司享有实际的股东权利和收益。
许昌魏都农商银行正是许昌农商银行的曾用名。工商信息查询平台显示，开泰商贸公司的法定代表人闫勇间接持有河南浩宏机械设备有限公司股权，后者的法定代表人为余泽峰。而河南新财富集团的法定代表人及持股80的大股东的名字同样也是余泽峰。
上述判决书提到的由吕奕控制的公司里，工商信息查询平台还显示，河南航天家电股份有限公司持有开封新东方村镇银行股权，河南新世纪投资股份有限公司持有民权农村商业银行股权，郑州超凡办公设备有限公司则持有开封宋都农村商业银行股权。郑州博奥森电器有限公司持有禹州新民生村镇银行8.75的股权。
封面图片来源：视觉中国
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河南新财富集团被查：实控人国籍已迁往国外，曾行贿2300万（澎湃新闻）
6月18日下午，河南省许昌市公安局通过官方微信发布警情通报称，2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司（下称“河南新财富集团”）涉嫌重大犯罪立案侦查。
第一财经了解到，河南新财富集团与近日引发广泛关注的河南村镇银行储户“被赋红码”事件紧密相关。
“现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。”许昌公安局称，该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度，不让犯罪分子逍遥法外、逃避惩罚，进一步加大追赃挽损力度，维护人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。
靠高速公路起家、曾大举行贿的“吕某”
第一财经调查发现，新财富集团的实际控制人为吕奕，其通过旗下遍布全国的上百家公司，先后参股、控股国内多家城商行、农商行及村镇银行。其中，就包括禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。
今年4月18日以来，禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行，以及总部位于安徽省的新淮河村镇银行均因无法正常提现，引起一些储户恐慌。
近日，多方消息指称，上述四家村镇银行的不少储户发现其健康码被“赋红码”。
虽然在公开信息中，关于吕奕本人及其发迹的资料并不多，但在河南的金融圈，吕奕却是一个经常被人提及的“人物”，一位曾与其有过业务往来的河南金融业人士告诉第一财经，吕奕出生于1974年，虽然其将自己的国籍迁到了塞浦路斯，并自我介绍为利比里亚驻中国商务投资代表、塞浦路斯阿芙罗赛达投资集团董事长，但他的老家却是河南南阳。
而吕奕真正的第一桶金，则是来自高速公路。2003年9月26日，河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基，建设方兰尉高速开发有限公司背后的实控人，正是吕奕。
这条61公里的高速，总投资24亿元，吕奕也获得了公路30年的收费权。为了融资，吕奕把高速公路收费权抵押给银行，借到了修路的资金，之后，又把其中部分资金用于参股金融机构，然后再把金融机构的股权抵押融资，就这样，吕奕先后参股了国内很多城商行、农商行和村镇银行。
不过，即便后来新财富集团逐步壮大，这些银行的股东名单里，却几乎从未出现过吕奕的名字。他的蛛丝马迹，最终出现在一些法院的判决书中。
郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，吕奕为寻求贷款，曾向郑州银行副行长乔均安借款900多万，后续，为获取更多贷款，又行贿2300多万，而且，两人还一起做起了吃息差的生意，由乔均安负责搞定银行批准，吕奕借款后再放贷给一些关联公司。在这份判决书里，吕奕的身份是新财富集团董事长。
也是在这份判决书中，河南新财富集团出具证明称，河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公司、河南航天家电股份有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司、石家庄文昊商贸有限公司、南京合生和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资股份有限公司、郑州帛珏商贸有限公司等公司均由吕奕实际控制。
通过影子公司控制金融机构
上面判决书中所列的一系列“有限公司”，正是吕奕用以投资的一小部分影子公司。正是借由这些影子公司，吕奕渗入了金融行业，并且控制或大比例持股了多家金融机构。
洛阳银行2020年年报显示，河南海菱实业发展有限公司为该银行股东，持股3.53。
天眼查信息则显示，河南航天家电股份有限公司持有开封新东方村镇银行股权，河南新世纪投资股份有限公司持有民权农村商业银行股权，郑州超凡办公设备有限公司则持有开封宋都农村商业银行股权。
郑州博奥森电器有限公司，则同时出现在禹州新民生村镇银行、汝南农村商业银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、新淮河村镇银行等多家农商行、村镇银行的股东名单中。
而禹州新民生村镇银行的股东中，与新财富集团存在直接关联的，却不仅是郑州博奥森电器有限公司，另一家关联公司郑州建文商贸有限公司也持有禹州新民生村镇银行8.125股权。
这意味着，新财富集团通过成立多家影子公司的方式，既会通过某一家影子公司同时参股多家金融机构，也会在同一家金融机构中，同时安插多家影子公司，最终形成股权的集中，从而达到控股或者大比例持股的目的。
这也让其中某些村镇银行的实际控制权到底由谁控制，充满了悬疑。
比如，连禹州新民生村镇银行的大股东许昌农商行身后，就活跃着新财富集团的身影。许昌农商银行名义上的第一大股东许昌德亿田农资有限公司，也可以找到与河南新财富集团之间的关联。
在中国裁判文书网上，一份名为《郑州开泰商贸有限公司与许昌德亿田农资有限公司股权转让纠纷一审民事判决书》显示，2016年10月13日，开泰商贸与被告德亿田农资公司签订《股份代持协议》，根据协议，开泰商贸委托德亿田农资公司购买许昌魏都农商银行股份702.06万股，由德亿田农资公司代为持有，股份认购款为23378598元。德亿田农资公司仅为名义股东，开泰商贸公司享有实际的股东权利和收益。
而许昌魏都农商银行正是许昌农商银行的曾用名。天眼查显示，开泰商贸的法定代表人闫勇间接参股余泽峰担任法定代表人的河南浩宏机械设备有限公司。而余泽峰，则是河南新财富集团的法定代表人及持股80的大股东。
此外，开封恒亚建筑材料有
